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楊楠| 官方答疑老師
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學(xué)員你好，我是來自會計(jì)教練的答疑老師，很高興為你服務(wù)，請問有什么可以幫助你的嗎？
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回答
1、支付寶每天入賬的金額只要正常的話，那么不會被查。因?yàn)槿绻巧虘?，每天正常收費(fèi)，入賬。那是沒問題的。如果都是正常的收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)，那就不會被查。除非是每天大額入賬，并且是頻繁的不同賬戶的人轉(zhuǎn)來的資金，那么，就有可能被監(jiān)控到。所以小金額是沒問題的。
2、一般來說，銀行對洗錢的監(jiān)管主要是根據(jù)資金規(guī)模來判斷的。如果我們的銀行賬戶進(jìn)出金額過大，或者支付寶賬戶內(nèi)交易頻繁，銀行將進(jìn)行監(jiān)督。如果你的賬戶中沒有出現(xiàn)這些情況，你就不必?fù)?dān)心銀行的監(jiān)管。
3、個人銀行賬戶一旦被用于洗錢，銀行賬戶的現(xiàn)金流將異常，銀行系統(tǒng)將有預(yù)警提示。如果個人銀行賬戶用于接收商店的業(yè)務(wù)資金，每天記錄多筆小額資金是正常的。如果記錄了單個大額資金，則與實(shí)際情況不符，銀行將暫停檢查。
4、大額支付、可疑支付和交易次數(shù)頻繁都會被監(jiān)管，這時(shí)銀行卡可能會被凍結(jié)，若被凍結(jié)需要解凍才能使用。
5、負(fù)責(zé)監(jiān)控的機(jī)構(gòu)有銀行、支付寶以及微信支付等第三方支付機(jī)構(gòu)。監(jiān)控的銀行以及第三方支付機(jī)構(gòu)會通過系統(tǒng)來評判用戶的交易是否為可疑交易，若是監(jiān)測機(jī)構(gòu)判定用戶的大額轉(zhuǎn)賬為正常交易，那么是不會影響客戶的轉(zhuǎn)賬交易的。
支付寶每天收幾千是不會被監(jiān)控的，有很多小伙伴們在做生意，那么在做生意也會用到微信和支付寶去收賬，做生意每天經(jīng)常幾千元其實(shí)也是非常正常的。
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