用戶(hù)注冊(cè)

優(yōu)秀的財(cái)務(wù)人員應(yīng)該怎么管理現(xiàn)金?剛剛成為財(cái)務(wù)人員的你，也許會(huì)遇到這種情況，對(duì)于管理資金有所不了解，本文針對(duì)“優(yōu)秀的財(cái)務(wù)人員應(yīng)該怎么管理?”做了簡(jiǎn)單的講解，希望可以對(duì)你有所幫助。

優(yōu)秀的財(cái)務(wù)人員應(yīng)該怎么管理現(xiàn)金?剛剛成為財(cái)務(wù)人員的你，也許會(huì)遇到這種情況，對(duì)于管理資金有所不了解，本文針對(duì)“優(yōu)秀的財(cái)務(wù)人員應(yīng)該怎么管理?”做了簡(jiǎn)單的講解，希望可以對(duì)你有所幫助。

這里需要注意，通常領(lǐng)導(dǎo)所說(shuō)的“現(xiàn)金”并不是保險(xiǎn)柜里的那些紙幣，而是企業(yè)賬戶(hù)上可動(dòng)用的資金。因?yàn)楝F(xiàn)金是企業(yè)發(fā)展的大動(dòng)脈，是否有流動(dòng)資金關(guān)系著企業(yè)的生死存亡，所以管理好企業(yè)的資金，財(cái)務(wù)人員應(yīng)責(zé)無(wú)旁貸。

每日資金動(dòng)態(tài)匯報(bào)

雖然現(xiàn)金只是企業(yè)資產(chǎn)構(gòu)成的一小部分，但是大多數(shù)企業(yè)都信奉著“現(xiàn)金為王”的法則。因此每日向領(lǐng)導(dǎo)匯報(bào)資金動(dòng)態(tài)，是財(cái)務(wù)人員必須完成的工作。那么具體都需要匯報(bào)什么呢?最常見(jiàn)的是三項(xiàng)：

1.庫(kù)存現(xiàn)金：其實(shí)正常來(lái)說(shuō)，庫(kù)存現(xiàn)金的存在是為了解決企業(yè)的各項(xiàng)雜費(fèi)，例如辦公用品、企業(yè)團(tuán)建等，都可以直接用庫(kù)存現(xiàn)金支付。因?yàn)閹?kù)存現(xiàn)金一般較少，相對(duì)于銀行存款就不那么重要了;

2.銀行存款：其實(shí)大多數(shù)的企業(yè)，幾乎所有的可移動(dòng)資金都會(huì)存在銀行中，銀行是資金流動(dòng)的主要途徑。企業(yè)在進(jìn)行銷(xiāo)售商品、融資貸款等行為時(shí)，大多數(shù)款項(xiàng)都要從銀行賬戶(hù)流入。相反的，企業(yè)進(jìn)行購(gòu)買(mǎi)原材料、支付工資等活動(dòng)，錢(qián)款也都要從銀行賬戶(hù)流出;

3.承兌匯票：承兌匯票是最常見(jiàn)的票據(jù)，但是因?yàn)橛谐袃度掌诘南拗?，所以?cái)務(wù)人要妥善處理。

這三項(xiàng)是財(cái)務(wù)人員每日必須向領(lǐng)導(dǎo)匯報(bào)的內(nèi)容，可以繪制成資金日?qǐng)?bào)統(tǒng)一上報(bào)。領(lǐng)導(dǎo)會(huì)根據(jù)具體情況做出相應(yīng)的抉擇。

往來(lái)款項(xiàng)的注意

企業(yè)要想資金不緊張，只需要注意一點(diǎn)：減少現(xiàn)金的流出，增加現(xiàn)金的流入，減少資金占?jí)簳r(shí)間。這就需要財(cái)務(wù)人員對(duì)這幾點(diǎn)尤為關(guān)注：應(yīng)收賬款、應(yīng)付賬款、預(yù)收賬款、預(yù)付賬款、其他應(yīng)收款、其他應(yīng)付款、壞賬和存貨。因?yàn)檫@些是和企業(yè)資金周轉(zhuǎn)息息相關(guān)的，都很容易出現(xiàn)潛在的虧損。一旦出現(xiàn)任何預(yù)兆，一定要及時(shí)告知領(lǐng)導(dǎo)，讓資金能夠盡快回流。

其實(shí)除了企業(yè)現(xiàn)有的資金和將要收入的資金，還有很多地方值得財(cái)務(wù)人員注意，但是這兩樣對(duì)大多數(shù)企業(yè)來(lái)說(shuō)是最為重要的。既然從事了財(cái)務(wù)工作，我們便要有著主人翁意識(shí)，并時(shí)時(shí)刻刻注意資金的變化，這樣才能成為一個(gè)優(yōu)秀的財(cái)務(wù)人!

優(yōu)秀的財(cái)務(wù)人員應(yīng)該怎么管理現(xiàn)金你了解了嗎?相信你經(jīng)過(guò)上述內(nèi)容的學(xué)習(xí)已經(jīng)初步學(xué)會(huì)了，如果你有什么不明白的地方可免費(fèi)咨詢(xún)網(wǎng)頁(yè)上方在線(xiàn)一對(duì)一答疑老師，學(xué)習(xí)更多做賬實(shí)操內(nèi)容可添加網(wǎng)頁(yè)下方老師微信，老師會(huì)根據(jù)你的情況提供適合你的資料與課程，更有免費(fèi)海量會(huì)計(jì)資料與試聽(tīng)課程等你領(lǐng)取哦!