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基金凈值是什么意思，基金凈值 分為單位凈值和累計(jì)凈值這兩種、很多小伙伴對(duì)相關(guān)的內(nèi)容不是很了解，下面就來給大家做詳細(xì)的解答。如果大家在學(xué)習(xí)的過程中遇到了問題，或者想要了解更多相關(guān)的問題，都可以咨詢我們的答疑老師，我們會(huì)為大家進(jìn)行更為詳細(xì)的解答。

基金凈值是什么意思，基金凈值 分為單位凈值和累計(jì)凈值這兩種、很多小伙伴對(duì)相關(guān)的內(nèi)容不是很了解，下面就來給大家做詳細(xì)的解答。如果大家在學(xué)習(xí)的過程中遇到了問題，或者想要了解更多相關(guān)的問題，都可以咨詢我們的答疑老師，我們會(huì)為大家進(jìn)行更為詳細(xì)的解答。

什么是單位凈值？

單位凈值是基金單位份額的價(jià)格。單位凈值的計(jì)算方法是，將組合中股票、債券或其他有價(jià)證券的價(jià)值加總，并扣除相關(guān)的費(fèi)用，將余額除以總份額。

要是500000份額的基金，資產(chǎn)包括九百萬的股票和一百萬現(xiàn)金，其資產(chǎn)凈值應(yīng)該為20元。

而累計(jì)凈值則是在單位凈值的基礎(chǔ)上，加上基金歷史分紅的金額，得出來的。即：累計(jì)凈值=單位凈值每份歷史分紅。

買基金、賣基金，多數(shù)時(shí)候我們關(guān)注的是單位凈值;只有我們要回溯基金的長期歷史表現(xiàn)的時(shí)候，才會(huì)關(guān)注累計(jì)凈值的。

基金單位凈值的估值指的是對(duì)基金的資產(chǎn)凈值按照一定的價(jià)格進(jìn)行估算。它才是我們計(jì)算單位基金資產(chǎn)凈值時(shí)的關(guān)鍵，基金往往分散投資于證券市場的各種投資工具，像股票和債券等等，由于這些資產(chǎn)的市場價(jià)格是不斷變動(dòng)的，我們只有每日對(duì)單位基金資產(chǎn)凈值重新計(jì)算，才能及時(shí)反映基金的投資價(jià)值。

基金資產(chǎn)的估值原則如下：

1、上市股票和債券按照計(jì)算日的收市價(jià)計(jì)算，該日是無交易的，按照最近一個(gè)交易日的收市價(jià)計(jì)算。

2、未上市的股票以其成本價(jià)計(jì)算。

3、未上市國債及未到期定期存款以本金加計(jì)至估值日的應(yīng)計(jì)利息額計(jì)算。

4、如遇特殊情況而無法或不宜以上述規(guī)定確定資產(chǎn)價(jià)值時(shí)，基金 管理人依照國家有關(guān)規(guī)定辦理。

單位基金資產(chǎn)凈值=(總資產(chǎn)-總負(fù)債)/基金單位總數(shù)，總資產(chǎn)指的是基金擁有的所有的資產(chǎn)，還包括股票、債券、銀行存款和其他有價(jià)證券哦;總負(fù)債指的是基金運(yùn)作及融資時(shí)形成的負(fù)債，還包括應(yīng)付給他人的各項(xiàng)費(fèi)用和應(yīng)付資金利息等等。

基金凈值 未來的成長性才會(huì)是判斷投資價(jià)值的關(guān)鍵哦。

以上就是關(guān)于基金凈值是什么意思的詳細(xì)解析，了解更多會(huì)計(jì)相關(guān)知識(shí)，可以咨詢我們官網(wǎng)客服，我們會(huì)一一為您答疑。如果您還有其它不明白的，添加老師微信或者掃描屏幕下方的二維碼，也可以隨時(shí)咨詢我們。